防洗钱银行可拒立委开户?顾立雄:不能拒绝 但需尽职审查

  因应亚太防制洗钱组织(APG)十一月来台湾实地评鑑,有银行传出为了反洗钱拒绝身份特殊的立委、乡镇市级民代开户,金管会主委顾立雄表示,洗钱防制要在合乎风险控管措施的前提下进行客户开户审查跟客户业务的持续,还是要做好尽职审查(CDD),不能因为客户是某种身份不做任何CDD

  顾立雄今日参加台英金融科技创新合作备忘录签署仪式前接受媒体访问,他表示,银行做洗钱防制不代表可以以身份来拒绝开户,主要是在客户尽职审查(CDD)要看客户能不能提供资料,要在合乎风险控管措施的前提下进行客户开户审查跟客户业务的持续。金管会也一再发函要求银行,「不能」因为客户是某种身份不做任何CDD就直接拒绝从事业务往来,这样是不好的,也不合乎在风险控管的前提下做洗钱防制。

  顾立雄表示,因为银行公会已发函过,不会再发函给银行,未来若有任何人来申诉,再个案讨论。

  外传APG已抽中二家公股银行来作评鑑,顾立雄表示:「没有接获这方面的讯息」,他指出,国银在评鑑前会做各项模拟,业者都会加强,但没有接到讯息说已确定是哪家。至于准备好了吗?顾立雄表示:我们每天都在准备。

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